由于分歧较大，最后玉山真人提出用比武斗剑来决定结果，按照赢家的意思来办理，沐剑声冷笑一声道：“真人还以为我等是昔日的郑经么？如非陈军师劝解，我早就起大军前来攻伐，真人莫非以为我手下健儿都是摆设？”玉山真人则木然说道：“我自然知道大王兵精粮足，可是那大肚王于我有恩，我也曾经发誓要保他一世称王，因此对于阁下的提议实难接受，要想让大肚王退位，除非是我不在了。”
沐剑声听了这话冷笑一声道：“听真人之意，是保定这大肚王了？既然这样，那就告辞了。”言罢转身就走。眼看双方闹僵，陈近南只好作起了和事老，连忙拉住沐剑声道：“大王且慢走，都是自家弟兄，万事好商量么，何必非要刀兵相见呢？”接着又向玉山真人道：“师叔你已经保了那人父子二人几十年了，再大的恩情也该还清了，何必非要枉顾时局，螳臂当车呢？”
玉山真人听了稍稍考虑了一下，随即说道：“既然有师侄说情，我就再退一步，那就比武定输赢，拿实力来说话吧。”沐剑声一听，也不愿就此无功而返，毕竟陈近南的面子还是要给的，于是问他如何选择，陈近南自然是不愿双方开战，于是建议双方比武定输赢，这样就能不伤和气，也算各自退让一步，求同存异。
最后经过讨价还价，决定比武解决，不过内容有所改变，玉山真人的要求是，若是他这一方比武若是获胜，那么大肚王依旧归附大明，但是要保留王位和相对独立的权力，不过形式上这大肚王可以接受大明的册封，也算照顾了沐王府的面子；沐剑声的要求是沐王府一方获胜，则大肚王只可以保留高山候的封赏，但是封地降为两县之地，可以世袭，不过会三世以降，逐渐降级。另外作为补充条件，无论比武输赢，玉山真人都需要派出弟子听候王府调遣。
这样的话，不管输赢，双方都保住了底线，而若是获胜，则可以获取更多的利益，于是都同意了这个提议，随后议定三战定胜负。
第二天就是比武之日，而第一战，由沐王府的归锺对阵玉山真人的大弟子王浩。侠客岛的武功传承非常庞杂，系出多门，而玉山真人这一系，并没有获得侠客神功的传承，而是在昔日武陵一派的基础上，汇集了许多武林门派的所长之后，演变出来的一种武功体系，其核心功法为枯石变，乃是其祖师从对大庸石林的观想中得来，后来又补充了一些别派的精粹，可以修炼至后天圆满的境界。
此外，他们还修习了诸如飞云掌、游鱼步、镇玉拳等功夫，而他们的看家功夫叫作‘分水剑法’，却是要经过了长时间的水下练习，借助水下的巨大压力，挖掘人体的潜能，提高出剑的速度，直到随意一剑可断顽石，四下泼水衣衫不湿的程度，才能算大成。
再说归锺与王浩，二人都是四十多岁年纪，武功可谓各有所长，归锺虽然功力要深厚许多，但是由于剑法实非其所长，因此在激斗二百余招后，被对方抓住破绽，一招划破衣衫而告负。
第二阵，由沐剑声亲自出马，对阵玉山真人的师弟南湖真人。虽然南湖真人的功力比之王浩要深厚几分，但是却还不及沐剑声深厚，而他的分水快剑，也仅仅与沐剑声的剑法半斤八两，其根本原因，就是沐剑声的许多武功也多是水下练就，可谓系出同法，不过再加上出色的轻功，沐剑声很容易就占据上风，在各个方面形成压制。这样在力拼了三百余招之后，趁对手精力下降时，沐剑声以硬碰硬，击落了对方的长剑，获得了胜利，为王府扳回一局。
到了第三局的决胜局，玉山真人与西门雪比试拳脚功夫。他本以为自己的枯石变已经大成，当世已经少有敌手，可是不料西门雪竟然出身隐世宗门，武功比他还要高出一筹，不过玉山真人毕竟老辣，寻机采用消耗互伤的战术，最后两人各自都被对手打中几次。只是玉山真人没有想到，为了比武获胜，沐剑声会提前把自己的贴身护甲借给西门雪，因此虽然同时中招，但是西门雪几乎根本不受影响，使他的计划落空。随后西门雪逐渐占据上风，战力全开下狠招迭出，抽空连续两掌击中玉山真人背部，将对手震出几大步，那玉山真人立时负伤不轻，好在西门雪也借势收手，没有再下辣手。
玉山真人也算是一派宗师，既然落败，也立刻认输，同意按照沐王府的意思来办理。这样又经过一番讨论，最后议定的结果是：大肚王宣布退位，改封高山候，封地保留玉山、阿里两县，爵位可以世袭，但是继任者必须接受大明的册封和领导，而且必须按时朝贡。另外，玉山真人派出了强弱不等的十名弟子，加入到了沐剑声帐下，听候调遣，算是兑现了比武落败的条件。